קרנות נאמנות
לסלע בית השקעות קרנות נאמנות המיועדות לכלל הציבור באפיקי השקעה מגוונים לבחירת הלקוח. קרנות הנאמנות מנוהלות במקצועיות ודינמיות תוך הקפדה על ניהול סיכונים המתבסס על אנליזה ומחקר מעמיק של החברות והשווקים.
מהי קרן נאמנות ?
קרן נאמנות היא מכשיר השקעה בשוק ההון, המאפשר למספר רב של משקיעים להשקיע במשותף במגוון אפיקי השקעה ומכשירים פיננסיים, כגון מניות, איגרות חוב ממשלתיות, איגרות חוב קונצרניות )איגרות חוב שחברות מנפיקות( ותעודות סל. קרן נאמנות, לעומת השקעה ישירה בשוק ההון, מאפשרת גם למשקיע חסר ניסיון להשיג חשיפה רחבה למגוון פעילויות ונכסים בשוקי ההון בארץ ובחו“ל. החברה המנהלת את הקרן ואת השקעותיה היא חברה שרשות ניירות ערך אישרה אותה ומפקחת על פעילותה השוטפת.
קרן נאמנות היא למעשה חשבון ניירות ערך משותף, שמטרתו השקעה משותפת בניירות ערך והפקת רווחים משותפים מהחזקתם ומעסקאות בהם. ניתן לראות זאת כחשבונה המשותף של קבוצת אנשים בעלי יעדי השקעה דומים, אשר במקום לפעול בנפרד בחרו לאגד את כספם ולשכור מנהל מקצועי, שישקיע את כספם בניירות ערך על פי מדיניות השקעות שהוגדרה מראש, התואמת את העדפות ההשקעה שלהם ואת רמת הסיכון שאליה הם מעוניינים להיחשף.
מנהל הקרן מקבל החלטות לגבי אופן ניהול ההשקעות בקרן הנאמנות, ומטרתו להשיא רווחים באמצעות השקעה בשוק ההון: הוא קונה ומוכר ניירות ערך ופועל באמצעות מכשירים פיננסיים עבור הקרן בהתאם למדיניות ההשקעות שלה. אופן הניהול של קרנות נאמנות מוסדר בחוק השקעות משותפות בנאמנות, התשנ“ד1994- )להלן: ”החוק“( ובתקנות השונות מכוחו. על פעילות קרנות הנאמנות מפקחת היחידה לפיקוח על קרנות נאמנות במחלקת השקעות שברשות ניירות ערך.
מה יתרונות ההשקעה בקרן נאמנות ?
- ההשקעה בקרן נאמנות מאופיינת לרוב בפיזור רחב המצמצם את הסיכון הכרוך בה וחושף את המשקיע למספר רב של ניירות ערך.
- ניהול קרן נאמנות מתבצע על ידי מנהלי השקעות מקצועיים בעלי רישיון לניהול השקעות מטעם הרשות לניירות ערך.
- קרן נאמנות מאפשרת דחיית מס והשקעה חוזרת של קופונים ודיבידנדים והפיכת המשקיע ללקוח ברוטואיסט.
- כל קרן נאמנות מתחייבת להשקיע על פי מדיניות השקעות שנקבעת על ידי דירקטוריון מנהל הקרן.
- הקרן נותנת אפשרות למשקיעים קטנים כגדולים להיחשף להשקעה בה.